兴业养老目标日期2035三年持有期混合(FOF)A 006894

投资理念

本基金属于生命周期基金中的“目标日期型”基金。定位于退休日期为2035年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。 在基金投资方面，基于数量化投资的基金评价系统对基金管理人及其管理的基金的评级，将主要投资于管理规范、业绩优良的基金管理人管理的基金，以分享资本市场的成长。 本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股，同时采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。 本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属配置、久期配置、信用配置、回购等投资策略，选择流动性好、风险溢价水平合理、到期收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金，但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外），国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券等）、货币市场工具、同业存单、银行存款、债券回购、资产支持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资的子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；且子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；不得持有其他基金中基金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例合计不低于本基金基金资产的80%；投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%。转型为“兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）”后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

基金经理

朱小明 任职时间: 2022-09-22 00:00:00 至今 更多 »

朱小明，男，中国籍，12年证券从业经历，北京大学金融数学专业硕士研究生。2012年7月至2014年6月，在国泰基金管理有限公司担任量化研究员；2014年7月至2016年6月，在德骏达隆资产管理有限公司担任量化投资岗；2016年7月至2019年10月，在万家基金管理有限公司担任量化投资岗。2019年10月加入兴业基金管理有限公司。自2017年4月8日至2018年8月15日，担任万家中证创业成长指数分级证券投资基金的基金经理；自2017年4月8日至2019年10月29日，担任万家180指数证券投资基金的基金经理。2017年4月22日至2019年10月29日，担任万家上证50交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。自2017年4月8日至2019年10月29日，担任万家中证红利指数证券投资基金（LOF）的基金经理。自2020年10月12日至2022年9月22日，担任兴业沪深300交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。2020年12月8日起至2021年12月30日，担任兴业上证50交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。自2022年9月22日起，担任兴业养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年9月26日起，担任兴业稳健优选6个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年7月23日起，担任兴业安康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。