万家养老目标日期2035三年持有期混合(FOF)A 008553

投资理念

本基金属于养老目标日期策略基金，基于生命周期和人力资本理论，采用Ibbotson现代投资组合模型，以投资者的预计退休年份作为目标日期，力求结合投资者年龄，提供最优投资组合。 首先，基金管理人将全部基金品种分为指数跟踪类和主动管理类两种类型，并针对两种类型的基金使用不同的筛选流程。 本基金可投资公开募集基础设施证券投资基金，本基金将结合基金资产配置策略、公开募集基础设施证券投资基金与其他资产相关性、宏观经济运行情况、二级市场估值水平等因素，选择底层资产运营稳定、流动性良好、估值合理的公开募集基础设施证券投资基金进行投资。 基金管理人将定期以及不定期（突发极端风险）审视更新组合。 同时，针对组合内随基金产品净值波动而造成的单一基金产品权重过高或过低的情况，设定合理阈值进行动态再平衡。 基金管理人对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。 本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券（含可分离交易可转债）、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回购、资产支持证券、货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%。本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的10%；货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 根据万家目标日期策略基金下滑曲线模型，随着目标日期时间的临近，权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金（指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）等品种）投资比例逐渐下降。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金经理

王宝娟 任职时间: 2023-01-16 00:00:00 至今 更多 »

王宝娟，女，中国籍，13年证券从业经历，上海财经大学管理学硕士。于2011年7月至2014年5月在德邦证券股份有限公司量化投资部担任交易员、资产管理总部研究员；于2014年6月至2021年9月在银河金汇证券资产管理有限公司多策略投资部担任投资经理助理、投资经理；于2021年9月进入万家基金管理有限公司工作，现任组合投资部基金经理。自2021年12月7日起，担任万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年1月16日起，担任万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年11月15日起，担任万家优选积极三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年11月15日起，担任万家养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。