上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A 013139

投资理念

作为一只服务于投资者养老需求的基金，本基金定位为稳健型的目标风险策略基金，根据特定的风险偏好设定权益类和固定收益类资产的比例，以获取养老资金的长期稳健增值。 本基金采用的初始参考组合为：上证国债指数*80%+沪深300指数*20%，实际使用的参考组合根据市场情况进行微调。 根据再平衡周期及量化战术资产配置模型，设定目标组合（TP），目标组合即组合权益类仓位根据量化模型在设定的再平衡日选择对参考组合的小幅偏离。权益类比例相对参考组合中相关比例在向上5%、向下10%的范围内调整，且总体权益类比例不超过25%。目标组合仍旧将根据指数设定相关基准。 根据子基金定量评估和定性调研相结合的方式确定实际组合（PF），同时组合层面采用组合优化和风险因子的方式控制组合整体风险，在再平衡时，力争保持母基金的整体风险水平与目标组合相当，并满足权益类总体投资比例维持在10%-25%区间的限制。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、满足条件的混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的30%。本基金权益类资产（包括股票、股票型基金和满足条件的混合型基金）的目标配置比例为基金资产的20%，上述权益类资产配置比例可在向上5%、向下10%的范围内调整，即权益类资产占基金资产的比例在10%-25%之间。 基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中，上述“满足条件的混合型基金”指至少满足以下两个条件之一的混合型基金：1）该基金的基金合同中约定的股票资产占基金资产的比例为60%以上（含）；2）根据该基金的定期报告，最近4个季度每个季度股票资产占基金资产的比例均在60%以上（含）。

基金经理

王振雄 任职时间: 2021-09-17 00:00:00 至今 更多 »

王振雄，男，中国籍，10年证券从业经历，博士研究生。历任光大证券理财经理，中国太平洋人寿保险股份有限公司账户经理等职。现任上银基金管理有限公司资产配置部高级研究员。自2021年9月17日起，担任上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年6月7日起，担任上银恒享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月11日起，担任上银稳健优选12个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年6月26日起，担任上银恒睿养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

吴伟 任职时间: 2021-09-17 00:00:00 至今 更多 »

吴伟，男，中国籍，13年证券从业经历，博士研究生。历任浙江大学博士后研究员，平安资产管理有限责任公司量化研究员，信泰人寿保险股份有限公司资产管理中心配置室负责人，中国太平洋人寿保险股份有限公司账户管理高级经理等职。现任上银基金管理有限公司资产配置部副总监。自2021年9月17日起，担任上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月3日起，担任上银稳健优选12个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年6月7日起，担任上银恒享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年6月26日起，担任上银恒睿养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。