国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合(FOF)A 013510

投资理念

本基金在目标日期到期日前，主要采用目标日期策略进行资产配置。即随着所设定目标日期2030年的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。在严格控制投资组合下行风险的前提下确定大类资产配置比例，并通过全方位的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，实现基金资产的长期增值。 本基金将在预先设定的“下滑曲线”的基础上，基于对宏观经济与资本市场环境的审慎分析，结合定量和定性研究，确定最终投资比例，以求达到风险收益的最佳平衡。其中权益类资产实际投资比例不得高于60%。 本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上不得超过上限正10%，不得低于下限负15%。

投资策略

本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）。 为更好地实现投资目标，本基金还可投资于股票（包含创业板及其他中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包含国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券））、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金采用目标日期投资策略，随着所设定目标日期的临近，将逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。权益类资产中的混合型证券投资基金包含以下两类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产占基金资产的比例在60%以上的混合型证券投资基金；第二类是过去最近4个季度定期报告中披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以上的混合型证券投资基金。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

龙南质 任职时间: 2022-08-23 00:00:00 至今 更多 »

龙南质，女，中国籍，13年证券从业经历，硕士。CFA。2011年7月至2013年11月就职于中国人寿资产管理有限公司，担任投资经理助理。2013年11月加入国寿安保基金管理有限公司担任宏观策略研究员，2019年3月担任投资经理，拟任基金经理。自2021年9月1日起，担任国寿安保稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年8月23日起，担任国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

张志雄 任职时间: 2022-05-17 00:00:00 至今 更多 »

张志雄，男，中国籍，15年证券从业经历，管理学硕士，2009年8月至2019年1月就职于中国人寿保险股份有限公司，从事资产配置、组合管理、固定收益和权益投资管理工作。2019年2月加入国寿安保基金资产配置部。自2020年6月17日起，担任国寿安保稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2020年8月6日起，担任国寿安保策略优选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年5月17日起，担任国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。