中银慧泽平衡3个月持有期混合(FOF)A 016084

投资理念

本基金采用“自上而下”的资产配置方法确定各类资产的配置比例。 在基金组合构建中，本基金将主要采用基金优选的方法。 在股票投资限额内，本基金将在严格控制投资风险前提下参与股票投资。 在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的研究成果，综合分析市场利率和信用利差的变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略。 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、香港互认基金份额、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”），以下简称“证券投资基金”）、股票（包含主板、创业板及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（国债、金融债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于证券投资基金占基金资产的比例不低于80%，本基金对权益类资产的投资合计占基金资产的比例为20%-60%，本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过15%，投资于QDII基金和香港互认基金占基金资产的比例合计不超过20%，投资于商品基金占基金资产的比例不超过15%。本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，其中，混合型基金需符合下述条件：1）基金合同中明确股票资产占基金资产比例在60%以上；或2）最近四个季度季报中的实际股票资产占基金资产比例全部在60%以上。 本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

邢秋羽 任职时间: 2022-06-29 00:00:00 至今 更多 »

邢秋羽（XING Qiuyu）、高级助理副总裁（SAVP），女，中国籍，13年证券从业经历，金融学硕士。曾任华泰资管（华泰保险旗下）宏观及资产配置研究员、平安产险投资组合经理。2018年加入中银基金管理有限公司，拟任FOF基金经理。具备基金从业资格。2020年11月10日至2023年11月17日，担任中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月8日起，担任中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月24日至2022年8月26日，担任中银安康稳健养老目标一年定期开放混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月24日起，担任中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月24日起，担任中银添禧丰禄稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年6月29日起，担任中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年6月29日起至2024年8月16日，担任中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年7月7日起，担任中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年8月26日起，担任中银安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年1月23日起，担任中银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年6月12日起，担任中银睿泽稳健3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。

姚卫巍 任职时间: 2023-03-03 00:00:00 至今 更多 »

姚卫巍，男，中国籍，18年证券从业经历，上海交通大学管理科学与工程硕士。2006年5月至2010年3月先后就职于中银基金管理有限公司和浦银安盛基金管理有限公司从事风险管理工作。2010年3月至2015年6月就职于华泰证券研究所担任高级策略分析师。2015年7月加盟浦银安盛基金管理有限公司研究部担任首席策略分析师，历任浦银安盛基金管理有限公司研究员。2017年4月转岗至FOF业务部，任职拟任FOF基金经理。自2020年9月1日至2022年7月11日，担任浦银安盛睿和优选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2021年6月22日至2022年7月11日，担任浦银安盛嘉和稳健一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月3日起，担任中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月3日起至2024年8月16日，担任中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月3日起，担任中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年3月27日起，担任中银睿泽稳健3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。