英大延福养老目标日期2040三年持有期混合(FOF)A 016666

投资理念

本基金以2040年12月31日为目标日期，根据投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化，加上投资者投资风险承受能力的变化，根据下滑曲线构建投资组合。 本基金阶段性的权益类资产配置如下表所示： 时间段 权益类资产下限 中枢值 权益类资产上限 基金合同生效之日至2025年12月31日 40% 50% 60% 2026年1月1日至2028年12月31日 38% 48% 58% 2029年1月1日至2031年12月31日 35% 45% 55% 2032年1月1日至2034年12月31日 29% 39% 49% 2035年1月1日至2037年12月31日 21% 31% 41% 2038年1月1日至2040年12月31日 10% 20% 30% 目标日期（2040年12月31日）之后 0% 15% 25% 精选基金以获取长期可持续的超额收益作为核心目标，采用定量与定性相结合的方法精选基金并构建组合，以获取基金精选层面的超额收益。 其中，投资于信用评级为AAA级及以上的信用债（含资产支持证券）的比例不低于信用债（含资产支持证券）资产的50%，投资于信用评级为AA+级的信用债（含资产支持证券）的比例不超过信用债（含资产支持证券）资产的50%。本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF）、香港互认基金、QDII基金及其他经中国证监会核准或注册的基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转换债券）、可交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、通知存款以及定期存款等其他银行存款）、货币市场工具以及中国证监会允许基金中基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等衍生类金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 目标日期到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF）、香港互认基金、QDII基金及其他经中国证监会核准或注册的基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%（2040年12月31日以后则合计原则上不高于基金资产的25%），对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%。本基金所持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合型基金，权益类资产中的混合型基金包含以下两类：（1）基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金；（2）根据定期报告，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

申恒亮 任职时间: 2022-11-28 00:00:00 至今 更多 »

申恒亮，男，中国籍，14年证券从业经历，研究生学历，硕士学位。曾任青岛市中迪宏绩工贸有限公司业务人员，天相投资顾问有限公司证券投资部行业研究员，盈融达投资（北京）有限公司行业研究员，恒泰证券股份有限公司资产管理部投资主办人，中邮证券有限责任公司资产管理分公司投资决策委员会委员、权益类投资总监，2017年3月加入英大基金管理有限公司，历任公司权益投资部专户投资经理，专户投资部专户投资总监，研究发展部高级研究员，权益投资部总经理助理，专户投资部总经理助理，英大资本轮值总经理，英大资本投资经理，研究发展部总经理助理兼合规管理。现任公司FOF（养老）投资部基金经理。自2022年11月28日起，担任英大延福养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2060三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2055三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年8月1日起，担任英大延福养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年8月1日起，担任英大延福养老目标日期2050三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年9月3日起，担任英大福鑫稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

岳子义 任职时间: 2023-12-08 00:00:00 至今 更多 »

岳子义，男，中国籍，14年证券从业经历，清华大学硕士，曾就职于IBM中国开发中心（CDL），中信证券研究部等机构，2019年7月加入英大基金管理有限公司，曾任投资经理，专户投资部总经理助理、权益投资部总经理助理、FOF（养老）投资部总经理助理。现任公司专户投资部副总经理兼FOF（养老）投资部副总经理、基金经理。自2023年12月8日起，担任英大延福养老目标日期2060三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年12月8日起，担任英大延福养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。