国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合(FOF)A 016907

投资理念

本基金属于目标日期基金，资产配置策略以下滑曲线（GlidePath）为核心，立足国内投资者整个生命周期内的金融资产和人力资本变化特征，结合国内资本市场表现，给出每年效用最大化的资产配置规划。 本基金将目标退休日期设定为2045年12月31日，定位于退休日期为2045年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。 通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，以中国证监会行业分类标准为基础，挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。 本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策略和个券选择策略等投资策略，发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。 在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。基金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中，本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合型基金，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

陈义进 任职时间: 2022-10-21 00:00:00 至今 更多 »

陈义进，男，中国籍，21年证券从业经历，清华大学管理学硕士研究生。曾先后在海通证券股份有限公司、国泰君安资产管理（亚洲）、国泰君安证券担任投资经理、基金经理助理职务。2010年5月加入上海国泰君安证券资产管理有限公司，历任投资管理部投资经理、权益与衍生品部投资经理、私募权益投资部投资经理，目前担任公司基金投资部基金经理。2022年10月21日起，担任国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年10月21日起，担任国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年8月1日起，担任国泰君安善兴平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。