农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合(FOF) 017325

投资理念

本基金采用目标风险策略投资，通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在稳健级，并力争在此约束下取得更大收益回报，实现养老资产的长期稳健增值。本基金采用目标风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至30%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包含QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包含创业板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于公开募集证券投资基金（不包含QDII基金和香港互认基金）的比例不低于基金资产的80%。投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不超过30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不超过基金资产的10%。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至30%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。其中，权益类资产包括股票，股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均不低于60%。本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

基金经理

张梦珂 任职时间: 2024-05-09 00:00:00 至今 更多 »

张梦珂，女，中国籍，7年证券从业经历，南开大学西方经济学硕士。历任广发银行股份有限公司资产管理部资本市场研究分析师、广银理财有限责任公司资本市场投资部FOF投资经理。2024年4月加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银汇理基金管理有限公司资产配置部基金经理。自2024年5月9日起，担任农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年5月9日起，担任农银养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年5月9日起，担任农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。