泰康养老目标日期2040三年持有期混合(FOF) 017774

投资理念

本基金属于养老目标日期基金。本基金的大类资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“平衡”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。 此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金，其中混合型基金是指根据定期报告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。 本基金将结合各只基金的投资范围、投资比例、风险收益特征，将其归属为权益类和固收类，并且将每一类基金按照投资策略分为主动管理型基金和被动指数型基金。 本基金在目标日期2040年12月31日（含当日）之前，权益类资产投资比例遵从下表所示， 时间段 中枢 上限 下限 基金合同生效日至 2025 年 12 月 31 日 50% 60% 35% 2026 年 1 月 1 日至 2028 年 12 月 31 日 45% 55% 30% 2029 年 1 月 1 日至 2031 年 12 月 31 日 40% 50% 25% 2032 年 1 月 1 日至 2034 年 12 月 31 日 34% 44% 19% 2035 年 1 月 1 日至 2037 年 12 月 31 日 28% 38% 13% 2038 年 1 月 1 日至 2040 年 12 月 31 日 22% 32% 7%

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金份额（含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、股票（包含创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债券、地方政府债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换公司债券、公开发行的次级债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金、公募REITs）的比例不低于基金资产的80%；其中，投资于股票、股票型基金和混合型基金等品种的比例合计不超过基金资产的60%，投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

潘漪 任职时间: 2023-07-18 00:00:00 至今 更多 »

潘漪，女，中国籍，18年证券从业经历，北京大学经济学硕士。2018年3月加入泰康公募，现任泰康基金FOF及多资产配置部负责人，投资决策委员会委员。曾任瑞泰人寿保险有限公司投资部研究员、金元比联基金管理有限公司研究部研究员、泰康资产管理有限责任公司基金投资部研究员、阳光资产管理股份有限公司基金管理部高级投资经理。自2020年4月13日起，担任泰康睿福优选配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2021年4月28日起，担任泰康福泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2021年6月29日起，担任泰康福泽积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2021年7月20日起，担任泰康福安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年7月18日起，担任泰康养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。