摩根锦颐养老目标日期2035三年持有期混合(FOF) 017788

投资理念

本基金属于养老目标日期基金，采用目标日期投资策略。本基金的目标日期为2035年12月31日。随着目标日期的临近，本基金逐步降低所投资的权益类资产的比例，以使基金的风险收益水平与投资者所处的生命周期相匹配。 本基金在目标日期2035年12月31日之前（含当日），权益类资产投资比例如下表所示： 时间段 权益类资产比例范围 基金合同生效日-2024/12/31 25%-55% 2025/01/01-2027/12/31 19%-48% 2028/01/01-2031/12/31 12%-42% 2032/01/01-2035/12/31 8%-36% 权益类资产指股票、股票型基金、应计入权益类资产的混合型基金；应计入权益类资产的混合型基金应符合以下两种情况之一：基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为60%以上或者根据定期报告最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。 本基金在目标日期之前（含当日），权益类资产的投资比例在下滑曲线值的基础上向上偏离不超过10%，向下偏离不超过15%。如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（公募REITs）及其他经中国证监会核准或注册的基金）、国内依法发行或上市的股票、港股通标的股票、存托凭证、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、公开发行的次级债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、证券公司短期公司债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%；投资于股票、股票型基金、混合型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）等品种的比例合计不超过60%。其中，港股通标的股票投资占股票资产的比例不超过50%，基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%，投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不超过基金资产的20%。 本基金保持现金或到期日在一年以内的政府债券合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

吴春杰 任职时间: 2023-04-06 00:00:00 至今 更多 »

吴春杰。自2011年6月至2014年7月在长江证券股份有限公司担任宏观策略分析师；自2014年8月至2015年12月在中国太平洋人寿保险有限公司担任资产配置中心配置策略经理；自2015年12月至2018年7月在上海景熙资产管理有限公司担任投资经理/宏观策略研究；自2018年7月加入摩根基金管理（中国）有限公司，女，中国籍，13年证券从业经历，历任宏观研究员，现任高级基金经理。自2022年3月4日起，担任摩根尚睿混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年11月11日起，担任摩根博睿均衡一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年11月18日起，担任摩根锦程稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年11月18日起至2023年4月30日，担任摩根锦程积极成长养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年11月18日起，担任摩根锦程均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年4月6日起，担任摩根锦颐养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年8月8日起，担任摩根双季鑫6个月持有期债券型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。