宏利悠然养老目标日期2025一年持有期混合(FOF)Y 018163

投资理念

本基金主要投资于其他公开募集证券投资基金，不参与被投资基金的投资管理。本基金为目标日期策略基金，基金将根据目标期限的临近和资本市场的变化情况，逐步适时调整基金资产在各类资产间的配置比例。 序号 阶段 下限 中枢 上限 1 基金合同生效日至2022/12/31 11.6% 15.0% 25.0% 2 2023/1/1-2023/12/31 11.1% 14.0% 24.0% 3 2024/1/1-2024/12/31 10.5% 13.0% 23.0% 4 2025/1/1-2025/12/31 10.0% 12.0% 22.0% 5 目标日期（2025/12/31）以后 0 10.0% 20.0%

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额（含QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF），但基金中基金除外）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；本基金对权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例不超过基金资产的30%；其中对商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例不超过基金资产的10%，且投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；每个交易日日终应保证不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产的阶段性资产配置比例如下表所示，其中权益类资产为股票（包括存托凭证）、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金：一是基金合同约定股票资产（包括存托凭证）投资比例不低于基金资产的60%，二是最近4个季度末，每季度定期报告披露的股票资产（包括存托凭证）占基金资产的比例不低于60%。 序号 阶段 权益类资产比例范围 1 基金合同生效日至2022/12/31 11.6%-25.0% 2 2023/1/1至2023/12/31 11.1%-24.0% 3 2024/1/1至2024/12/31 10.5%-23.0% 4 2025/1/1至2025/12/31 10.0%-22.0% 5 目标日期（2025/12/31）以后 0-20.0% 在法律法规有新规定的情况下，或有足够而合理的理由时，在履行适当程序之后，基金管理人可对上述比例做适度调整。

基金经理

张晓龙 任职时间: 2023-03-27 00:00:00 至今 更多 »

张晓龙，男，中国籍，11年证券从业经历，经济学博士，毕业于中国科学技术大学金融工程专业，具有基金从业资格。2013年8月加入宏利基金管理有限公司，历任金融工程部助理研究员、研究员，基金组合部研究员，资产配置部总经理助理、资产配置部副总经理，现任资产配置部副总经理兼基金经理。自2017年11月2日起，担任宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2020年3月2日起，担任宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2020年3月16日至2023年2月28日，担任泰达宏利养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2020年6月12日起，担任宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2021年10月18日起，担任宏利悠然养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年8月31日起，担任宏利悠享养老目标日期2030一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。