安信平衡养老目标三年持有期混合(FOF) 018825

投资理念

本基金定位为目标风险策略基金，通过明确的权益资产仓位限制，控制基金组合的总体风险。在此基础上，通过全方位的定量和定性分析方法构建主要的投资组合。 本基金是一只平衡型目标风险基金，在战略资产配置层面，本基金原则上会以50%的基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中，为了确保资产配置的有效性，本基金会采取战术资产配置策略作为有效补充，基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素，判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力，在一定范围内调整大类资产配置的比例，权益类资产占比的区间因此控制在35%-60%的范围。 本基金可投资的子基金需首先满足：（1）除指数基金、ETF和商品基金等品种外，子基金运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；（2）子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；（3）子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%，其中，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%；投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%；投资QDII基金和香港互认基金的比例不得超过基金资产的20%；其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 本基金投资于权益类资产（包括股票、存托凭证、股票型基金和混合型基金）的比例中枢为50%，投资比例范围为基金资产的35%-60%，其中，计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一： 1、基金合同约定股票、存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金； 2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度股票、存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 本基金投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

占冠良 任职时间: 2024-05-07 00:00:00 至今 更多 »

占冠良，男，中国籍，23年证券从业经历，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理，安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司FOF投资部总经理。自2015年12月1日至2018年1月15日，担任安信策略精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2007年6月27日至2010年2月12日，担任大成财富管理2020生命周期证券投资基金的基金经理。自2020年6月9日起，担任安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年5月7日起，担任安信平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。