中银证券和瑞一年持有期混合C 019188

投资理念

本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济运行状况、各项国家政策（包括财政、税收、货币、汇率、产业政策等）及资本市场资金环境，动态评估不同资产大类在不同时期的投资价值及其风险收益特征，在股票、债券和货币等资产间进行大类资产配置。 本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具组合。 本基金投资于信用评级为AAA信用债占信用债资产的比例为50%-100%； 本基金投资于信用评级为AA+及AA信用债占信用债资产的比例为0-50%； 本基金投资于信用评级为AA信用债占信用债资产的比例为0-20%。 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合。 针对基金投资，本基金投资于全市场的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金。 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（不包含货币市场基金、QDII基金、香港互认基金、基金中基金和其他投资范围包含基金的基金）、股票（含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券等）、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包含协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、股票期权、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对权益类资产、可转换债券、可分离交易可转债券（不含可分离交易可转债券的纯债部分）及可交换债券的投资合计占基金资产的比例为10%-30%，本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。本基金投资于可转换债券（含可分离交易可转换债券）及可交换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于同业存单的比例合计不超过基金资产的20%。每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资限制，基金管理人在严格履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

王文华 任职时间: 2023-12-04 00:00:00 至今 更多 »

王文华，女，中国籍，16年证券从业经历，南开大学毕业，金融硕士学位。2006年4月至2007年9月就职于中诚信证券评估有限公司任信贷评级分析员，高级分析师。2007年9月至2008年9月就职于华泰联合证券股份有限公司任投银行高级项目经理，2008年10月至2012年3月就职于中诚信证券评估有限公司任债券信用评级高级分析师，2012年3月至2021年7月任职于东吴基金管理有限公司，曾任固定收益部研究员、基金经理助理、债券研究员、债券基金经理助理、基金经理。2021年8月加入中银国际证券股份有限公司。2014年10月15日至2020年7月20日，担任东吴增利债券型证券投资基金的基金经理，2016年11月7日至2021年7月2日，担任东吴增鑫宝货币市场基金的基金经理。2018年4月11日至2021年7月2日，担任东吴货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月24日至2020年8月12日，担任东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金的基金经理。自2020年8月12日至2021年7月2日，担任东吴中证可转换债券指数证券投资基金的基金经理。自2022年1月20日起，担任中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年1月20日起，担任中银证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2022年5月25日起至2024年7月4日，担任中银证券安泰债券型证券投资基金的基金经理。自2022年5月25日起，担任中银证券盈瑞混合型证券投资基金的基金经理。自2023年3月16日起，担任中银证券汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2023年8月11日起，担任中银证券安澈债券型证券投资基金的基金经理。自2023年12月4日起，担任中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。

吕文晔 任职时间: 2024-04-03 00:00:00 至今 更多 »

吕文晔，男，中国籍，8年证券从业经历，硕士研究生。2006年4月至2006年12月任职于汇丰银行，担任个人理财顾问；2007年1月至2010年4月任职于德勤华永会计师事务所，担任高级审计员；2010年5月至2012年2月任职于德勤咨询（上海），担任高级顾问；2012年3月至2015年9月任职于平安资产管理有限公司，担任债券交易员；2015年10月至2017年10月任职于浙商基金管理有限公司，担任基金经理；基金经理助理兼债券交易员。2017年11月加入中银国际证券股份有限公司。自2016年3月17日至2017年10月19日，担任浙商聚盈信用债债券型证券投资基金的基金经理。曾任浙商基金管理有限公司固定收益部基金经理。自2016年2月15日至2017年10月31日，担任浙商日添利货币市场基金的基金经理。自2016年3月17日至2017年10月31日，担任浙商惠盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2016年11月17日至2017年10月31日，担任浙商惠南纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年10月19日至2017年10月31日，担任浙商聚盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2016年9月27日至2017年10月31日，担任浙商惠利纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2016年8月1日至2017年10月31日，担任浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月17日至2017年10月31日，担任浙商聚潮策略配置混合型证券投资基金的基金经理。自2016年5月11日至2017年10月31日，担任浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年12月1日至2017年10月31日，担任浙商日添金货币市场基金的基金经理。2016年6月20日至2017年10月31日，担任浙商惠享纯债债券型证券投资基金的基金经理。2016年11月7日至2017年10月31日，担任浙商惠裕纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2019年4月25日起，担任中银证券安源债券型证券投资基金的基金经理。自2019年4月25日起，担任中银证券现金管家货币市场基金的基金经理。2019年6月5日至2024年5月21日，担任中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2020年5月14日起，担任中银证券聚瑞混合型证券投资基金的基金经理。自2022年3月30日至2024年2月20日，担任中银证券安瑞6个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2023年9月19日起，担任中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2024年4月3日起，担任中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。