万家养老目标日期2045三年持有期混合(FOF) 019659

投资理念

本基金属于养老目标日期策略基金，基于生命周期和人力资本理论，采用Ibbotson现代投资组合模型，以投资者的预计退休年份作为目标日期，力求结合投资者年龄，提供最优投资组合。 本基金权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金，其中混合型基金包含以下两种，一是基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例不低于60%的混合型基金；二是根据定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 基金管理人对基金的筛选策略主要为对子基金进行定量分析、定性分析和基金评价。 基金管理人将定期以及不定期（突发极端风险）审视更新组合，基于市场宏观、中观和微观情况对投资组合进行调整。 本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。 本基金还将视情况积极参与港股通标的证券投资。 在债券投资上，坚持稳健投资的原则，控制债券投资风险。 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。

投资策略

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板以及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的证券（包括股票和ETF）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的合计投资比例原则上不高于基金资产的60%。本基金对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。本基金投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%；投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不高于基金资产的20%。本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，在履行适当程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。

基金经理

王宝娟 任职时间: 2023-11-15 00:00:00 至今 更多 »

王宝娟，女，中国籍，13年证券从业经历，上海财经大学管理学硕士。于2011年7月至2014年5月在德邦证券股份有限公司量化投资部担任交易员、资产管理总部研究员；于2014年6月至2021年9月在银河金汇证券资产管理有限公司多策略投资部担任投资经理助理、投资经理；于2021年9月进入万家基金管理有限公司工作，现任组合投资部基金经理。自2021年12月7日起，担任万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年1月16日起，担任万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年11月15日起，担任万家优选积极三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年11月15日起，担任万家养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。