英大福鑫稳健养老目标一年持有期混合(FOF) 020389

投资理念

本基金是一只稳健型目标风险基金，权益类资产占基金资产的基准配置比例为25%，该比例可上浮不超过5%，下浮不超过10%，即本基金投资于权益类资产的比例为基金资产的15%-30%。 本基金可投资的子基金需首先满足：（1）子基金运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；（2）子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；（3）子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为；（4）中国证监会规定的其他条件。 本基金是稳健型目标风险基金，在风控策略上将对相对收益风险、子基金风格飘移风险及整体流动性风险进行重点控制。 本基金将结合宏观经济变化趋势、资金面动向、货币政策及不同债券品种的收益率水平和信用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线、个券选择、跨市场套利等投资管理策略，权衡到期收益率与市场流动性构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动性和安全性。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF）、香港互认基金、QDII基金、公募REITs及其他经中国证监会核准或注册的基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票及存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及中国证监会允许基金中基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不超过30%。本基金权益类资产（股票、股票型基金、混合型基金）占基金资产的基准配置比例为25%，该比例可上浮不超过5%，下浮不超过10%，即本基金投资于权益类资产的比例为基金资产的15%-30%。本基金港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%，本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不得超过基金资产的10%，本基金投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%。 计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一： 1、基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金； 2、根据定期报告，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

基金经理

申恒亮 任职时间: 2024-09-03 00:00:00 至今 更多 »

申恒亮，男，中国籍，14年证券从业经历，研究生学历，硕士学位。曾任青岛市中迪宏绩工贸有限公司业务人员，天相投资顾问有限公司证券投资部行业研究员，盈融达投资（北京）有限公司行业研究员，恒泰证券股份有限公司资产管理部投资主办人，中邮证券有限责任公司资产管理分公司投资决策委员会委员、权益类投资总监，2017年3月加入英大基金管理有限公司，历任公司权益投资部专户投资经理，专户投资部专户投资总监，研究发展部高级研究员，权益投资部总经理助理，专户投资部总经理助理，英大资本轮值总经理，英大资本投资经理，研究发展部总经理助理兼合规管理。现任公司FOF（养老）投资部基金经理。自2022年11月28日起，担任英大延福养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2060三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2055三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年3月1日起，担任英大延福养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年8月1日起，担任英大延福养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2023年8月1日起，担任英大延福养老目标日期2050三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2024年9月3日起，担任英大福鑫稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。