汇丰晋信2016生命周期A 540001

投资理念

本基金属于生命周期基金中的“时间目标型”基金。 针对中国股票市场所具的弱有效性特点，本基金以风险指标为前提，利用本公司VM(波动管理)模型在具有可投资性的A股市场所有股票当中首先筛选出具有低风险/高流动性特征的股票，作为构建股票投资组合的初选库。 本基金属于10年目标期生命周期基金。 本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投资。 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。

投资策略

本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、央行票据、及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、固定收益类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。 本基金的逐年资产配置如下表所示： 时间段 股票类资产 比例（%） 固定收益类资产比例（%） 基金合同生效之日至 2007/5/31 0-65 35-100 2007/6/1-2008/5/31 0-60 40-100 2008/6/1-2009/5/31 0-55 45-100 2009/6/1-2010/5/31 0-45 55-100 2010/6/1-2011/5/31 0-40 60-100 2011/6/1-2012/5/31 0-35 65-100 2012/6/1-2013/5/31 0-25 75-100 2013/6/1-2014/5/31 0-20 80-100 2014/6/1-2015/5/31 0-15 85-100 2015/6/1-2016/5/31 0-10 90-100 2016/6/1 起 0-5 95-100 注:股票类资产指本基金投资于权益类金融工具(具体包括股票、权证及其相关投资品种,以及中国法律、法规或中国证监会允许投资的其他权益类或其相关金融工具)所形成的基金资产部分;固定收益类资产指本基金投资于固定收益类金融工具(具体包括国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业债、债券回购、银行存款、大额存单以及中国法律、法规或中国证监会允许投资的其它固定收益类或其相关金融工具)所形成的基金资产部分。

基金经理

吴刘 任职时间: 2024-05-18 00:00:00 至今 更多 »

吴刘，男，中国籍，9年证券从业经历，硕士研究生。曾任中汇信息技术（上海）有限公司职员、交通银行股份有限公司投资经理、中信银行股份有限公司投资经理、信银理财有限责任公司固收投资条线团队负责人及条线总经理助理，现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理助理兼固定收益投资部总监。自2024年5月18日起，担任汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金的基金经理。自2024年7月6日起，担任汇丰晋信慧鑫六个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2024年7月6日起，担任汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金的基金经理。自2024年8月10日起，担任汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金的基金经理。

刘洋 任职时间: 2024-08-10 00:00:00 至今 更多 »

刘洋，男，中国籍，7年证券从业经历，博士研究生。曾任青岛银行股份有限公司固收交易员、长江养老保险股份有限公司固收交易员、交银理财有限责任公司投资经理、上海浦银安盛资产管理有限公司投资经理、汇丰晋信基金管理有限公司总经理办公室业务经理，现任汇丰晋信基金管理有限公司投资经理。自2024年5月11日起，担任汇丰晋信丰宁三个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2024年5月11日起，担任汇丰晋信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2024年8月10日起，担任汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金的基金经理。自2024年8月10日起，担任汇丰晋信慧鑫六个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。