投资理念
本基金定位为目标风险策略基金,通过明确的权益资产仓位限制,控制基金组合的总体风险。 本基金作为养老目标基金,目标为帮助投资人实现投资资金长期的低波动的稳健增值。本基金的风险收益特征相对稳健,权益类资产的战略配置比例为25%,非权益类资产的战略配置比例为75%。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可至基金资产的30%),下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至基金资产的15%)。其中,权益类资产为股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%,二是最近4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。 本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式,定量分析通过基金历史净值数据和持仓数据等,进行量化指标的筛选;定性分析通过对基金经理的调研,基金公司的风控、投研文化等研究分析进行二次优选,构造基金标的组合。 本基金的股票投资策略作为权益型基金投资的补充,将在小比例的仓位控制范围内进行。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。