长城恒泰养老目标日期2040三年持有期混合(FOF) 009436

投资理念

本基金资产根据长城目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，本基金投资于权益类资产的比例持续递减，投资于非权益类资产的比例持续增加，从追求资本增值为主逐渐转变为追求当期收益为主。 本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上向上不得超过10%，向下不得超过15%。 在确定各类资产配置比例后，本基金将通过科学的基金筛选流程，精选基金作为本基金的投资标的。 本基金将充分发挥“自下而上”的主动选股能力，结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业集中度、公司内生性增长动力的判断，选择具备外延式扩张能力的优势上市公司，结合财务与估值分析，深入挖掘盈利预期稳步上升、成长性发生根本变化且价值低估的上市公司，构建股票投资组合，同时通过选择流动性高、风险低、具备中期上涨潜力的股票进行分散化组合投资，动态优化股票投资组合，控制流动性风险和集中性风险，保证股票组合的稳定性和收益性。 本基金将根据“自上而下”对宏观经济形势、财政与货币政策，以及债券市场资金供求等因素的分析，重点参考基金的流动性管理需要，选取流动性较好的债券进行配置。

投资策略

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金），国内依法公开发行上市交易的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金根据长城目标日期型基金下滑曲线模型，随着目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。其中权益类资产包括股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的60%，二是最近4个季度末，每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于60%。权益类资产中投资于医药、消费、信息技术三大类行业的指数基金或策略指数基金的资产净值占比不低于权益类资产的80%。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金经理

蔡　 任职时间: 2020-10-27 00:00:00 至今 更多 »

蔡　，男，中国籍，12年证券从业经历，FRM，厦门大学金融工程学士、硕士。2010年进入长城基金管理有限公司，曾任债券研究员，2013年11月11日至2015年3月31日，担任长城货币市场证券投资基金的基金经理助理。2015年1月22日至2016年8月25日，担任长城岁岁金理财债券型证券投资基金的基金经理。2015年1月22日至2016年8月25日，担任长城淘金一年期理财债券型证券投资基金的基金经理。2015年5月11日至2020年7月17日，担任长城稳健增利债券型证券投资基金的基金经理。2015年12月15日至2017年7月27日，担任长城保本混合型证券投资基金的基金经理。2015年12月15日至2018年11月15日，担任长城久祥保本混合型证券投资基金的基金经理。2016年3月22日至2017年7月27日，担任长城新优选混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月29日至2017年7月27日，担任长城新视野混合型证券投资基金的基金经理。2016年11月11日至2020年7月17日，担任长城久稳债券型证券投资基金的基金经理。2016年5月20日至2018年8月2日，担任长城久惠保本混合型证券投资基金的基金经理。2016年5月20日至2019年1月23日，担任长城久盈纯债分级债券型证券投资基金的基金经理。2016年6月21日至2019年6月27日，担任长城久源保本混合型证券投资基金的基金经理。2017年7月27日至2019年5月24日，担任长城久利保本混合型证券投资基金的基金经理。2017年7月27日至2020年6月16日，担任长城久信债券型证券投资基金的基金经理。2017年7月27日至2020年7月20日，担任长城稳固收益债券型证券投资基金的基金经理。2017年7月27日至2020年7月17日，担任长城增强收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2018年6月13日至2020年7月20日，担任长城久荣纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年1月23日至2019年4月26日，担任长城久盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年10月27日起，担任长城恒泰养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。自2020年8月28日至2023年2月28日，担任长城恒康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。