银行是价值洼地？|2021年4月26日|一周投资情报
行情综述：
上周大盘终于收红，结束了两连阴。上证涨了1.39%，深证涨了4.6%，创业板更是大涨7.59%。
虽然大盘红了，但其实这还是不赚钱的一周，60%的个股仍在下跌。
大盘之所以能红，很大程度上还是要归功于银行。
平安银行在上周二发布的银行业首份一季报大超预期，引爆银行股。
同时公募基金的一季报，张坤等顶流基金经理加仓银行股。
在以上两个因素的刺激，银行的春天来了。
而且就赚钱能力来说，银行可谓A股最牛的板块，没有之一。
2019年，A股3800多家上市公司合计净利润接近4.16万亿元，而36家上市银行合计净利润1.7万亿元。
这么能赚钱的银行，却一直不被市场待见，目前银行业的整体PE只有6倍左右，市净率低到0.6，可谓便宜。
那么银行能不能成为下一个价值洼地呢？让我们拭目以待。
周末重要消息解读：
1、华为砸重金，沃土云创计划正式启动
据全天候科技4月25日报道，4月25日，华为Cloud BU总裁、华为消费者云服务总裁张平安在华为开发者大会上表示，2021年将向“沃土计划2.0”投入2.2亿美元，同时发布“沃土云创”计划、以及鲲鹏众智计划和昇腾众智计划等。
华为云沃土云创计划将投入1亿美元，重点赋能SaaS和ISV伙伴，提供云资源、技术赋能和商业推广支持，覆盖容器/微服务、SaaS化、大数据、AI、视频、智能边缘等6大技术领域。
截至目前，围绕华为云、鲲鹏、昇腾，华为已累计发展了240万名开发人员。合作伙伴基于鲲鹏主板的产品发货量，已达到2020年鲲鹏系服务器及PC产品市场总量的52%。围绕操作系统、数据库、AI框架等技术，华为建设了openEuler、openGauss和MindSpore三大开源社区，如今已初具规模。
华为2020年便发布沃土计划 2.0，未来五年投入15亿美元，重点围绕“鲲鹏+晟腾”打造生态。随着此次华为云沃土云创计划正式启动，其覆盖的6大技术领域产业链合作伙伴有望因此受益。
2、中国6G专利申请量领先，华为或还有大动作，卫星通信技术受关注
据上证报消息，国家知识产权局知识产权发展研究中心4月25日发布《6G通信技术专利发展状况报告》，6G通信领域全球专利申请量超过3.8万项，其中卫星通信技术领域25509项，来自中国的专利申请量最多，达到9159件，占比31%。
卫星互联网在2020年被首次纳入“新基建”范畴。实现包括卫星通信网络在内的空天一体化全球连接，是6G通信的重要发展方向。
此外，据与华为关系密切的数码博主@长安数码君4月23日爆料，今年7月华为将与中国航天、中国移动联手发射两颗卫星，如果成功了，会在9月的华为开发者大会上公布消息。
有机构分析师花超认为，未来伴着星网集团落地，我国的低轨卫星互联网建设有望正式拉开序幕。
3、印度疫情持续爆发，中国原料药产业链迎来机遇
据媒体4月24日报道，印度新增346786例新冠肺炎确诊病例，单日新增确诊人数创纪录新高，累计确诊1661万例；新增2624例死亡病例，单日新增死亡人数创纪录新高，累计死亡189544例。
印度原料药占全球市场12%的比重，70%为化学制药，且多集中在特色原料药领域，或将对全球特色原料药供应造成巨大冲击。
相比于印度制药公司，中国原料药、仿制药公司的优势在于规模化生产、精细化工、产业集群、工程师红利，劣势在于国际化注册、欧美cGMP合规产能与EHS认证，部分品种、部分领域中印度给药工程研究有一定的优势。
有机构认为，随着中国GMP通过数量增加（无论是来自于原料药、仿制药还是CDMO领域）、高端制药领域资本开支积累，在最近的3-5年内，中国API公司、仿制药公司在全球的认可度、出口额有望明显提升。
4、知识产权十四五重磅规划将落地，“清理短视频”事件也在发酵
4月25日，国家知识产权局局长申长雨表示，围绕加强知识产权保护顶层设计，主管部门基本完成了知识产权强国战略纲要和“十四五”知识产权保护和运用规划的起草工作。
除了十四五规划外，近期“清理短视频”事件也在继续发酵，超70家影视传媒单位联合倡议，防止搬运、速看和合辑等影视作品内容的上传。中宣部也表示，坚决整治未经授权复制、传播他人影视音乐作品。
此外，第三次修订的《著作权法》即将于今年6月1日起正式实施。券商分析称新著作权法将使得正版化空间巨大。
除影视传媒行业之外，一直以来，知识产权保护是制约软件产业发展的重要因素，目前中国的软件正版化率较低；据统计，中国的软件正版率从2011年的23%提升至2017年的34%（BSA），大幅低于发达地区63%。
据某机构测算，假设未来正版率提升至60%，以2019年PC的存量数字为基础，操作系统、流式软件与版式软件的正版软件空间分别可达666、399、90亿元，合计为1155亿。
纵观整个知识产权行业，预计在近两年，确权预计将会达到760亿元市场规模；信息咨询服务达460亿元的市场规模；技术合同交易总额达到2万亿元；知识产权融资金额将达1800亿元；知识产权维权业务接近500亿元。整体市场规模庞大，市场前景广阔。
5、光伏HJT标志性事件落地，机构称它是降低成本唯一方案？
据行业媒体报道，安徽华晟的投产大会4月25日线上线下同步互动。
资料显示，自2021年3月17日安徽华晟500MW产能陆续投产以来，经一个多月的努力，当前其电池片在日均2万片产量水平上（产能已经跑到20%左右），各批次平均效率可以达到24.12%，预计2021Q2、2021Q3的产能分别跑到70%、90%。
当光伏产业直面硅料环节利润的不断上升及组件价格的不断上升，唯一能可行的解决方案就是低成本商业化量产HJT技术以“2021年底相比PERC高出不到0.05元/W的成本、高出1.3-1.5%的效率、高出5-12%的发电量优势”实现LCOE的降低。
业内人士表示，异质结除了对硅料没有颠覆外，其他都颠覆了2022年HJT电池片与PERC平价，2023年HJT比PERC电池成本低0.1元/W，到组件侧就有0.16-0.17元/W。
今日安徽华晟投产大会正式向光伏全产业链及金融市场宣告HJT电池组件的投产，这是2021年HJT产业链上半年最重要的一个标志性事件。SOLARZOOM光储亿家刘昶表示，大会最大意义在于，告诉光伏全产业，HJT已经准备好了，正蓄势待发。
早间新闻精选
1、商务部表示，积极推动制定消博会展期内境外展品免税政策，相关税收优惠政策将会在近日出台。
2、国家能源集团全面推动碳盘查和碳交易工作，将103家煤炭企业(含洗煤厂）、160家火电企业等纳入碳盘查工作范围。
3、银保监会：要求五家大型银行努力实现普惠型小微企业贷款全年增长30%以上。
4、截至今年一季度末，公募基金持股市值5.27万亿元，比2018年底激增3.75万亿。
5、中移动总经理：中国移动已建成5G基站超过41万个、占国内一半以上。
6、央行数研所已经与蚂蚁集团签署技术战略合作协议，不涉及具体产品选择。
7、国家知识产权局：主管部门基本完成了知识产权强国战略纲要和“十四五”知识产权保护和运用规划的起草工作。
8、中宣部版权局表示，加大对短视频领域侵权行为的打击力度。
9、北京市场监管局顶格罚款跟谁学、学而思、新东方在线、高思四家校外教育培训机构。
10、科技部：正在加快制定科技支撑碳达峰碳中和行动方案。
11、一季度，全国基建新增发电装机容量2351万千瓦，可再生能源发电新增装机占比超过50%。
12、金发拉比股票交易核查结束，4月26日开市起复牌。
13、长城汽车澄清称，本公司重庆、徐水两大生产基地并无停产计划。
14、小康股份旗下的新能源汽车品牌赛力斯：SF5两天订单突破3000辆。
15、芒果超媒2021年度一季度实现净利润7.73亿元，同比增长61%。
16、长春高新公告，一季度净利润8.75亿元，同比增长61%。
17、热景生物披露股价异动公告称，市场的参与者的增加也必将对公司未来的产品销售及业绩预期带来一定的不利影响。
18、周五美股三大指数集体收涨，纳指、标普500涨超1%，雾芯科技涨超15%。国际金价小幅收跌，仍位于1800美元关口之下。纽约6月原油期货收涨逾1%，报62.14美元/桶。、
重要公告
重大公告>>>
热景生物：市场参与者的增加必将对公司未来的产品销售及业绩预期带来不利影响
长城汽车澄清：重庆、徐水两大生产基地并无停产计划
奥赛康：拟收购唯德康医疗60%股权
雅化集团：拟将原募投项目电池级氢氧化锂产能从2万吨增加至5万吨
杭电股份：实控人拟变更为广州市人民政府
金发拉比：股票交易核查完成 4月26日开市起复牌
佛山照明：拟不超3亿元购买国星光电不超5%股份
业绩>>>
华大基因：一季度净利同比增长275%
顺控发展：2020年净利同比增13.68% 拟10派1.24
蓝思科技：2020年净利同比增98.32%
芒果超媒：一季度净利同比增61.18%
江苏神通：子公司签署16.06亿元重大合同
增减持>>>
华海药业：拟1亿元至2亿元回购股份
三人行：实控人、控股股东、部分董监高及核心员工拟增持股份
珠江啤酒：控股股东的一致行动人拟减持不超2%股权
哈工智能：拟3000万元至6000万元回购股份
海伦哲：股东拟减持公司不超5.99%股权
雷林川，执业证书编号：S1120614050007
